Riesgo y decisiones de revisión
Distingue el riesgo del modelo, los ajustes con aprobación y el flujo de revisión del analista.
Abre Riesgo → Evaluación gobernada para comprender la evaluación y sus evidencias. El riesgo efectivo, el resultado del modelo, el ciclo de revisión, el estado KYC y la decisión de screening responden preguntas diferentes.
Lee la evaluación
Compara el riesgo efectivo con el resultado del modelo. Inspecciona cobertura de datos, requisitos faltantes, versión e historial. Una evaluación heredada o un dato sin evaluar requieren interpretación propia; no consideres bajo un riesgo cuya puntuación falta.
Usa Inteligencia de comportamiento para el contexto adicional disponible. Lee período y evidencia de una señal antes de incorporarla a la revisión. Las evaluaciones históricas de registros absorbidos conservan su origen; no pasan automáticamente a ser el resultado actual del modelo del perfil que se conserva.
Solicita un recálculo
Cuando tengas permiso, utiliza la acción disponible e inspecciona la evaluación devuelta. Verifica versión, datos utilizados y riesgo efectivo resultante. Recalcular no resuelve por sí solo coincidencias de screening, verifica documentos ni registra una decisión de pago.
Propón un ajuste con aprobación
- Confirma por qué el resultado del modelo necesita un ajuste sustentado conforme al proceso de tu organización.
- Abre la acción de proponer un ajuste cuando esté disponible.
- Introduce puntuación efectiva propuesta, categoría de motivo, justificación, referencia de evidencia y vencimiento solicitados.
- Lee cualquier aviso sobre una reducción material del riesgo y envía.
- Sigue la propuesta hasta la aprobación independiente. Un ajuste enviado todavía no es el riesgo efectivo.
Un revisor autorizado examina la propuesta y aprueba o rechaza según las acciones disponibles. Si posteriormente se permite revocar, revisa el efecto antes de confirmar: el riesgo efectivo vuelve al resultado del modelo. Consulta estado y vencimiento vigentes en lugar de confiar en una captura anterior de la puntuación.
Sigue el trabajo de revisión
El panel de decisión, cuando esté habilitado, reúne estados, tareas recomendadas, plazos y cambios desde la revisión anterior. Abre una tarea para llegar a la sección que contiene su evidencia. Una tarea de solo lectura o una acción deshabilitada debe mostrar la restricción correspondiente.
Comprueba el responsable y el estado de revisión indicados en el encabezado. Utiliza las notas para documentar observaciones y sigue las tareas recomendadas hasta la sección que contiene la acción. El encabezado actual no tiene un control separado de flujo de trabajo; una etiqueta de estado informa, no es un botón para cambiarlo.
Revisar un perfil no autoriza un pago
Liberar o revisar un perfil no autoriza una transacción. Sigue la decisión y confirmación del cliente de la operación seleccionada en Transactions.
Si una acción esperada no está disponible
Lee la explicación de permiso o estado y comprueba si el perfil se fusionó con otro. Un registro absorbido es histórico y no ofrece trabajo de decisión ejecutable. Utiliza el perfil que se conserva o solicita al revisor responsable que gestione la tarea.
Para corregir identidad o cumplimiento, sigue Cambios con aprobación, que tiene su propio ciclo de envío, aprobación y aplicación.
Pantallas y controles
Evaluación gobernada: todavía no existe evaluación versionada
Inteligencia de comportamiento y cobertura registrada
